Cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Lyon
Implanté au cœur du 6e arrondissement de Lyon, le cabinet Leoma Patrimoine accompagne les particuliers, les familles et les dirigeants d’entreprise dans la structuration, le développement, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine.
Cabinet de gestion de patrimoine indépendant à Lyon
En tant que cabinet indépendant, nous délivrons un conseil sur-mesure, affranchi de tout conflit d’intérêt bancaire ou assurantiel. Notre approche intègre l’ensemble des dimensions de votre situation : ingénierie financière, stratégies fiscales, régimes matrimoniaux, prévoyance et solutions immobilières.
L’exercice de la gestion de patrimoine au sein de notre cabinet repose sur une conviction fondamentale : votre patrimoine exige une vision globale et une parfaite neutralité. À l’image d’un médecin de famille pour vos avoirs, Leoma Patrimoine agit comme un interlocuteur privilégié et pérenne qui coordonne l’ensemble de vos enjeux financiers et juridiques.
Notre totale indépendance capitalistique garantit une liberté de sélection absolue parmi les meilleurs établissements financiers, sociétés de gestion et partenaires assurantiels du marché. Titulaire du statut réglementé de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP) – association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) – et immatriculé à l’ORIAS, notre cabinet applique les normes de rigueur et d’éthique les plus strictes.
Des stratégies patrimoniales adaptées aux particuliers et dirigeants
Chaque parcours patrimonial présente des spécificités uniques. Nous avons articulé nos expertises autour de deux grands profils d’accompagnement afin de répondre précisément aux besoins des acteurs économiques de la Métropole de Lyon et de la région Auvergne-Rhône-Alpes.
Accompagnement et conseil en gestion de patrimoine pour les particuliers
Pour les particuliers et les familles, notre cabinet élabore des stratégies pérennes adaptées à chaque étape de la vie. Qu’il s’agisse de valoriser un capital existant, de protéger vos proches ou d’anticiper la baisse de revenus liée à la retraite, nous apportons un éclairage d’expert sur l’ensemble des leviers juridiques et financiers.
Mettre en place une stratégie d’épargne progressive et optimisée.
Dynamiser vos avoirs à travers des allocations d’actifs sur-mesure.
Ajuster vos arbitrages en fonction de la conjoncture et de vos horizons de vie.
Générer des revenus complémentaires futurs grâce aux dispositifs adaptés.
Structurer la succession pour préserver l’harmonie familiale et optimiser la fiscalité.
Conseil stratégique pour les entreprises et dirigeants
Le patrimoine professionnel du chef d’entreprise et son patrimoine personnel sont intiment liés. Nous accompagnons les dirigeants, professions libérales et actionnaires de la région lyonnaise dans la gestion de cette dualité complexe.
Valoriser les excédents stables à travers des supports financiers adaptés à la personne morale.
Structurer des garanties de prévoyance et de protection croisée entre associés.
Mettre en place des outils d’épargne salariale performants (intéressement, participation, PEE, PERECO).
Anticiper la transmission du capital professionnel et optimiser l’imposition des plus-values.
Nos domaines d’expertise et solutions d’investissement sur-mesure
Notre offre de conseil s’appuie sur une maîtrise approfondie des enveloppes d’investissement et des véhicules juridiques les plus performants.
Conseil en investissement financier et allocation d’actifs
Nous construisons et pilotons des allocations sur-mesure, sélectionnées sans conflit d’intérêt parmi les meilleures solutions du marché, en fonction de votre profil, de votre horizon et de vos objectifs patrimoniaux.
L’enveloppe incontournable pour la gestion sous mandat, l’accès aux fonds en euros, aux unités de compte et la transmission hors succession.
Un outil performant d’optimisation successorale et de placement pour personnes physiques et trésorerie d’entreprises.
Investir sans plafond sur l’ensemble des marchés financiers mondiaux (actions, obligations, ETF).
Développer un portefeuille d’actions européennes en bénéficiant d’une exonération d’impôt sur les plus-values après 5 ans.
Diversifier vos avoirs en investissant directement dans le capital d’entreprises non cotées à fort potentiel.
Activer un effet de levier financier en adossant un prêt personnel ou professionnel à votre portefeuille existant.
Optimiser le couple rendement/risque grâce à des solutions sur-mesure intégrant une protection totale ou partielle du capital.
Investir dans l’immobilier tertiaire ou résidentiel en pierre-papier pour percevoir des revenus réguliers sans contrainte de gestion.
Solutions d’épargne retraite, prévoyance et protection sociale
Anticiper la retraite et protéger ses revenus futurs sont deux impératifs distincts que nous traitons ensemble pour que votre niveau de vie ne dépende ni du hasard, ni des seuls marchés financiers.
Mettre en place des stratégies globales pour constituer un capital temps et maintenir votre niveau de vie à la retraite.
Regrouper vos anciens contrats (Madelin, PERCO, Article 83), simplifier la gestion de votre épargne et déduire vos versements de votre revenu imposable.
Optimiser la rémunération des dirigeants et salariés via l’intéressement, la participation, la Prime de Partage de la Valeur (PPV), le PEE et le PERECO.
Sécuriser votre maintien de revenus, couvrir l’homme clé et prémunir votre entreprise et votre famille en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès.
Ingénierie patrimoniale, structuration fiscale et haut de bilan
Les opérations à fort enjeu fiscal et juridique exigent une coordination sans faille entre les conseils. Nous pilotons cette cohérence d’ensemble, de la structuration initiale jusqu’à la transmission.
Structurer la capitalisation des excédents de trésorerie stables pour faire fructifier l’actif de la société.
Activer les mécanismes de report d’imposition (article 150-0 b ter du CGI) et optimiser la fiscalité de la plus-value de revente.
Préparer la transmission du capital professionnel à la génération future en bénéficiant d’un abattement fiscal de 75 %.
Organiser la détention de vos filiales, optimiser la circulation des flux via le régime mère-fille et réinvestir en franchise d’impôt.
Déployer des investissements immobiliers ciblés (LMNP/LMP, Déficit Foncier, Denormandie, Monuments Historiques, Loi Malraux, Nue-propriété et Démembrement).
Restructurer l’actif immobilier pour maîtriser ou réduire l’assiette taxable à l’IFI.
La démarche Leoma Patrimoine : Un bilan patrimonial approfondi à Lyon
Toute recommandation au sein de notre cabinet commence obligatoirement par un bilan patrimonial complet. Cet audit initial nous permet de dresser une cartographie exhaustive de votre situation.
Analyse de l’existant
Inventaire des actifs financiers, biens immobiliers, avoirs professionnels et passifs en cours.
Audit juridique & fiscal
Étude de votre régime matrimonial, de vos clauses bénéficiaires et de votre tranche d’imposition (IR, IFI).
Définition des objectifs
Formalisation explicite de vos priorités (rendement, protection de la famille, préparation de la retraite, transmission).
Lettre de mission et préconisations
Rédaction d’un rapport personnalisé détaillant les stratégies à déployer en toute transparence.
Votre cabinet d’expertise patrimoniale à Lyon 6e
Implanté au 105 rue Duguesclin dans le 6e arrondissement de Lyon, notre bureau principal accueille une clientèle exigeante de cadres dirigeants, d’entrepreneurs régionaux et de familles soucieuses d’organiser la pérennité de leur patrimoine.
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