Cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Lyon
Implanté au cœur du 6e arrondissement de Lyon, le cabinet Leoma Patrimoine accompagne les particuliers, les familles et les dirigeants d’entreprise dans la structuration, le développement et la transmission de leur patrimoine.
Cabinet de gestion de patrimoine à Lyon
Indépendant de tout groupe bancaire ou assurantiel, notre cabinet délivre un conseil sur mesure, fondé sur l’analyse de votre situation et non sur la distribution d’une gamme maison. Notre approche intègre l’ensemble des dimensions de votre patrimoine : organisation financière, cadre fiscal, régime matrimonial, prévoyance et immobilier.
Notre pratique repose sur une conviction : un patrimoine se conseille dans sa globalité et dans la durée. À l’image d’un médecin de famille du patrimoine, Leoma Patrimoine est votre interlocuteur de référence : nous suivons l’évolution de votre situation et coordonnons vos enjeux financiers et juridiques, en lien avec vos autres conseils (notaire, avocat, expert-comptable).
Notre indépendance capitalistique nous laisse libres de sélectionner nos partenaires (établissements financiers, sociétés de gestion, assureurs) selon des critères objectifs de qualité et d’adéquation à vos besoins. Titulaire du statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), et immatriculé à l’ORIAS sous le n° 09051374, notre cabinet exerce dans le respect d’un cadre déontologique et réglementaire exigeant.
Au sens de la réglementation, notre conseil est tenu à certaines obligations : nous vous expliquons en toute transparence ce que cela recouvre.
Des stratégies patrimoniales adaptées aux particuliers et dirigeants
Chaque situation patrimoniale est singulière. Nous avons organisé notre accompagnement autour de deux grands profils, les particuliers et les familles d’une part, les dirigeants et leurs entreprises d’autre part, afin de répondre précisément aux besoins de nos clients de la Métropole de Lyon et de la région Auvergne-Rhône-Alpes.
Accompagnement et conseil en gestion de patrimoine pour les particuliers
Pour les particuliers et les familles, notre cabinet élabore des stratégies pérennes adaptées à chaque étape de la vie. Qu’il s’agisse de valoriser un capital existant, de protéger vos proches ou d’anticiper la baisse de revenus liée à la retraite, nous apportons un éclairage d’expert sur l’ensemble des leviers juridiques et financiers.
Constituer et développer son patrimoine
Un patrimoine se construit dans le temps à partir de votre capacité d’épargne, de vos projets et de votre horizon. Ce n’est pas une question de chance mais le résultat d’une méthode : nous vous aidons à définir une stratégie progressive et cohérente, en choisissant les enveloppes adaptées à chacun de vos objectifs.
Valoriser son patrimoine
Votre patrimoine mérite un expert qui vous connaît vraiment, pas un interlocuteur différent à chaque rendez-vous. Nous construisons avec vous une allocation adaptée à votre profil de risque et à votre horizon, qui peut évoluer au fil de votre situation.
Piloter son patrimoine
Détenir un patrimoine, c’est bien. Le faire travailler au service de vos objectifs de vie, c’est mieux. Nous suivons vos placements dans la durée : chaque arbitrage vous est proposé et décidé avec vous.
Préparer sa retraite
À la retraite, vos revenus peuvent baisser de 40 à 50 % selon votre statut. Anticiper dès aujourd’hui permet de préserver votre niveau de vie : nous évaluons l’écart à combler puis vous aidons à constituer progressivement les revenus complémentaires nécessaires à vos projets.
Transmettre son patrimoine
Organiser la transmission de votre patrimoine, c’est garder la main sur ce que vous laisserez à vos proches. Nous vous aidons à définir une stratégie adaptée à votre situation familiale, en coordination avec votre notaire qui en assure la mise en œuvre.
Conseil stratégique pour les entreprises et dirigeants
Le patrimoine professionnel du chef d’entreprise et son patrimoine personnel sont intimement liés. Nous accompagnons les dirigeants, professions libérales et actionnaires de la région lyonnaise dans l’articulation de ces deux patrimoines.
Gérer et valoriser la trésorerie d’entreprise
Une trésorerie excédentaire qui dort coûte de l’argent. Nous distinguons avec vous les besoins d’exploitation des excédents stables, pour placer ces derniers avec méthode au bon niveau de risque.
Protéger le dirigeant et sa famille
Un dirigeant mal protégé, c’est une entreprise exposée. Nous analysons votre couverture actuelle puis vous aidons à mettre en place les garanties adaptées : maintien de vos revenus, protection de votre famille, continuité de l’entreprise.
Fidéliser les salariés
Associer vos collaborateurs à la performance de l’entreprise renforce leur engagement dans la durée. Nous vous aidons à choisir les dispositifs d’épargne salariale adaptés à votre structure, dont vous pouvez également bénéficier en tant que dirigeant, sous conditions.
Céder ou transmettre son entreprise
Céder ou transmettre votre entreprise est souvent l’acte patrimonial le plus important de votre vie professionnelle. Il se prépare des années à l’avance : nous vous accompagnons en lien avec vos autres conseils pour l’inscrire dans une stratégie patrimoniale globale.
Nos domaines d’expertise et solutions d’investissement sur-mesure
Notre offre de conseil s’appuie sur une maîtrise approfondie des enveloppes d’investissement et des véhicules juridiques les plus performants.
Conseil en investissement financier et allocation d’actifs
Nous construisons avec vous des allocations sur mesure, adaptées à votre profil, à votre horizon et à vos objectifs. Les supports sont sélectionnés selon des critères objectifs puis suivis dans la durée.
Assurance-vie France & Luxembourg
Plus qu’un placement, l’assurance-vie est un véritable outil patrimonial. Fonds en euros, unités de compte, transmission hors succession : en France comme au Luxembourg, une seule enveloppe pour construire votre allocation et préparer l’avenir de vos proches.
L’assurance-vie a un cousin discret, parfois mieux adapté qu’elle. Transmissible de votre vivant sans perdre son antériorité, ouvert aux sociétés : le contrat de capitalisation trouve sa place en France comme au Luxembourg.
Compte titres ordinaire
La plus grande liberté d’investissement, sans plafond ni contrainte d’univers. Le compte-titres accueille les supports que vos autres enveloppes ne permettent pas et complète ainsi votre allocation globale.
Plan d’Épargne en Actions (PEA)
Pensé pour le long terme, le PEA est l’enveloppe dédiée aux actions européennes. Après cinq ans de détention, il offre un cadre fiscal allégé qui en fait un complément naturel de votre allocation.
Private Equity / Capital-Investissement
Investir dans l’économie réelle, là où les marchés cotés ne vont pas. Le capital-investissement donne accès à des entreprises non cotées, en contrepartie d’un horizon long et d’un risque de perte en capital.
Crédit Lombard
Mobiliser son patrimoine sans le vendre : une logique d’investisseur plutôt que d’emprunteur. Adossé à votre portefeuille, le crédit lombard finance vos projets sans interrompre vos placements, avec un risque de marché à maîtriser.
Produits structurés
Des conditions de gain, de protection et de durée connues dès la souscription : l’antithèse d’un placement au hasard. Bien sélectionnés, les produits structurés offrent un potentiel de rendement attractif, en contrepartie d’un risque de perte en capital.
Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI)
L’immobilier locatif sans les contraintes de gestion : revenus potentiels, gestion déléguée, diversification géographique et sectorielle. Un placement de long terme, à la liquidité limitée, qui comporte un risque de perte en capital.
Solutions d’épargne retraite, prévoyance et protection sociale
Anticiper la retraite et protéger ses revenus futurs sont deux impératifs distincts que nous traitons ensemble pour que votre niveau de vie ne dépende ni du hasard, ni des seuls marchés financiers.
Épargne retraite
Le meilleur moment pour préparer sa retraite, c’est avant d’en avoir besoin. PER, assurance-vie, immobilier : nous combinons les solutions adaptées à votre statut pour constituer progressivement votre capital retraite.
Plan d’Épargne Retraite (PER)
Depuis la loi PACTE, le PER réunit vos anciens contrats retraite dans un cadre unique, plus souple et plus lisible. À l’échéance, il permet une sortie en capital ou en rente, selon l’origine des versements.
Épargne salariale d’entreprise
Associer vos collaborateurs à la réussite de l’entreprise demande de choisir les bons dispositifs. Intéressement, participation, PEE ou PERECO : nous vous aidons à construire un ensemble cohérent avec votre politique de rémunération.
Prévoyance
Construire un patrimoine est essentiel. Le protéger contre les aléas de la vie l’est tout autant : nous vérifions que vos garanties couvrent réellement vos revenus, vos proches et, le cas échéant, votre entreprise.
Ingénierie patrimoniale
Les opérations à fort enjeu juridique et fiscal exigent une coordination étroite entre les différents conseils. Nous veillons à leur cohérence d’ensemble, de la structuration initiale jusqu’à la transmission.
Trésorerie d’entreprise
Faire travailler les excédents sans fragiliser l’exploitation. Nous structurons le placement de votre trésorerie par horizon, avec des supports adaptés à la personne morale et en lien avec votre expert-comptable.
Cession d’entreprise
Préparer la vente. Pas la subir. Bien avant la signature, nous étudions avec vos conseils la structuration de l’opération puis le réemploi du produit de cession dans votre stratégie patrimoniale.
Transmission d’entreprise et Pacte Dutreil
Transmettre ce que vous avez construit, dans les conditions que vous choisissez. Pacte Dutreil, donation, gouvernance familiale : nous préparons avec vos conseils une transmission qui préserve l’entreprise comme l’équilibre familial.
Holding patrimoniale
Structurer, protéger, transmettre : la holding patrimoniale organise la détention d’un patrimoine complexe. Nous en concevons l’architecture avec vos conseils, au service de vos objectifs familiaux et professionnels.
Solutions immobilières
L’immobilier est une brique patrimoniale. Pas une fin en soi. Location meublée, démembrement ou immobilier de rendement : nous l’intégrons à votre stratégie globale selon vos objectifs, votre horizon et votre situation fiscale.
Impôt sur la fortune immobilière (IFI)
Au-delà de 1,3 million d’euros de patrimoine immobilier net taxable, vous entrez dans le champ de l’IFI. Nous mesurons votre exposition puis l’intégrons à une réflexion d’ensemble sur la composition et la détention de vos actifs.
La démarche Leoma Patrimoine : Un bilan patrimonial approfondi à Lyon
Toute recommandation de notre cabinet commence par un bilan patrimonial complet, formalisé par une lettre de mission. Cette étape initiale nous permet de dresser une cartographie précise de votre situation.
Analyse de l’existant
Inventaire des actifs financiers, biens immobiliers, avoirs professionnels et passifs en cours.
Audit juridique & fiscal
Étude de votre régime matrimonial, de vos clauses bénéficiaires et de votre tranche d’imposition (IR, IFI).
Définition des objectifs
Formalisation explicite de vos priorités (rendement, protection de la famille, préparation de la retraite, transmission).
Lettre de mission et préconisations
Rédaction d’un rapport personnalisé détaillant les stratégies à déployer en toute transparence.
Votre cabinet d’expertise patrimoniale à Lyon 6e
Implanté au 105 rue Duguesclin, dans le 6e arrondissement de Lyon, notre bureau principal accueille dirigeants, entrepreneurs et familles soucieux d’organiser la pérennité de leur patrimoine.
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