Premier pas indispensable : le bilan patrimonial
Le Cabinet Leoma Patrimoine accompagne les particuliers comme les entreprises dans la sélection et la recommandation d’investissements.
Qu’il s’agisse de développer votre patrimoine, d’optimiser votre fiscalité, de préparer votre retraite, ou encore de mieux gérer la trésorerie de votre entreprise, nous vous guidons à chaque étape de la réalisation de votre objectif.
Afin de rendre le conseil le plus adéquat et le plus pertinent possible dans le but de répondre à vos attentes, nous nous prononcerons après analyse de votre situation personnelle, au travers d’un diagnostic patrimonial réalisé par notre équipe.
Pour pouvoir vous accompagner et vous conseiller au mieux dans la poursuite de vos objectifs, le bilan patrimonial est la première étape indispensable afin de pouvoir définir vos priorités de la façon la plus juste possible.
Car chaque situation est unique et mérite des solutions personnalisées, pour coller au plus près de vos intérêts.
Parcours client personnalisé et rigoureux en 4 étapes
- Audit patrimonial
Le premier entretien est l’occasion d’échanger avec vous afin de découvrir en détail votre situation financière et patrimoniale. Vous nous faites part des problématiques que vous souhaitez nous confier et nous vous remettons le document d’entrée en relation (DER) listant les informations légales et réglementaires obligatoires, et vous permettant d’avoir une vision du périmètre d’activités du cabinet.
Nous vous proposons un bilan patrimonial, prenant en compte la globalité de votre situation : patrimoine immobilier et financier, épargne déjà mise en place (contrats d’assurance-vie, épargne retraite, épargne salariale), optimisation fiscale si besoin.
- Présentation des préconisations
Après avoir recueilli les différentes informations qui nous permettent d’établir votre Recueil d’informations et votre Profil Investisseur, nous pourrons déterminer avec vous vos objectifs et vous présenter une stratégie patrimoniale.
La remise d’une lettre de mission, définissant notre cadre d’intervention en fonction de vos objectifs et notre mode de rémunération, en cèlent les principaux arguments et ouvre la réflexion aux différentes stratégies d’investissement
- Solutions d’investissements
Lors de rendez-vous, plus ou moins fréquents selon la complexité de votre situation (et a minima annuels) nous vous présentons les solutions d’investissements envisagées et en débattons avec vous pour que vous puissiez opter pour telle ou telle solution en toute connaissance de cause. Une fois les choix établis, nous vous remettons un rapport écrit, dans lequel sera mentionné tout ou partie des préconisations qui découlent de votre bilan patrimonial. et nous nous chargeons de toute la partie administrative de la mise en place de vos investissements
- Suivi & accompagnement
Nous organisons des rendez-vous de gestion réguliers, au minimum une fois par an, pour assurer un suivi rigoureux des opérations et des performances. Ces rencontres sont essentielles pour l’évaluation des objectifs, l’ajustement des stratégies et la prise de décisions éclairées, contribuant ainsi à l’optimisation continue de la gouvernance de l’organisation.
